Finanzratgeber Kirch

Wer eine Jahressteuerbescheinigung für seine Kapitalerträge beantragen sollte

Durch die „Abgeltungsteuer“ ist die Einkommensteuer auf Kapitalerträge grundsätzlich abgegolten und die Bürger können auf die Anlage KAP – Einkünfte aus Kapitalvermögen – bei ihrer Steuererklärung ab 2009 verzichten.
Banken verschicken daher Bescheinigungen über die Zinserträge aus dem vergangenen Jahr oft nur auf Verlangen ihrer Kunden.

Für Kapitalanleger ist es insbesondere in folgenden Fällen dennoch sinnvoll, bei ihrer Bank eine Jahressteuerbescheinigung zu verlangen und diese ihrer Steuererklärung, mit der Anlage KAP, beizufügen:
Ein Freistellungsauftrag wurde nicht oder in zu geringer Höhe erteilt.
Bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrages (bei Einzelpersonen 801 Euro und bei Verheirateten 1.602 Euro) können Bürger ihrer Bank einen sogenannten Freistellungsauftrag erteilen. Zinseinnahmen bis…

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Freistellungsaufträge rechtzeitig stellen und aktualisieren

Wer Einkünfte aus Kapitalvermögen erzielt, egal ob mit Geldanlagen oder beim Bausparen, muss darauf Abgeltungssteuer entrichten. Seit dem 01.Januar 2009 beträgt diese 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Die Abgeltungssteuer wird jedoch erst fällig, wenn die Kapitalerträge den Sparer-Pauschbetrag übersteigen oder beim Finanzinstitut kein bzw. kein ausreichender Freistellungsauftrag vorliegt.

Mit Hilfe des Freistellungsauftrages können und sollten private Anleger den gesetzlich eingeräumten Sparer-Pauschbetrag voll nutzen, so der Rat der Verbraucherzentrale Sachsen-Anhalt e.V..
Seit Beginn des Jahres ist der bisherige…

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(djd). Für viele Anlageformen ist die Abgeltungssteuer mit Nachteilen verbunden. Lebensversicherungen bleiben dagegen von der neuen Steuer unter gewissen Umständen verschont. Für Versicherungsnehmer, die bei der Kapitalauszahlung älter sind als 60 Jahre und deren Police mindestens zwölf Jahre lief, wird auf die Erträge – also auf die Differenz zwischen der Versicherungsleistung und der Summe der auf sie entrichteten Beiträge – weiterhin das Halbeinkünfteverfahren angewendet. Selbst bei einem Spitzensteuersatz von 44 Prozent kassiert der Fiskus also maximal 22 Prozent. Die Ersparnis im Vergleich zu einem Aktienfonds-Sparplan etwa wäre in diesem Fall die Differenz zwischen dem Abgeltungssteuersatz von 25 Prozent und den 22 Prozent…

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Das lohnt sich vor dem 31. Dezember zu erledigen

Traditionsgemäß treten zum Jahreswechsel Gesetztesänderungen ein. Dabei gibt es zwei Möglichkeiten: Zum 31. Dezember noch etwas zu regeln, um einen Steuerbonus letztmalig noch auszunutzen oder Entscheidungen nach dem 1. Januar zu treffen, weill dann neue, bessere Konditionen zu Verfügung stehen. Anette Rehm, Geschäftsführerin des Portals geld-magazin.de, gibt entsprechende Verbrauchertipps, die zusammen mit vielen anderen Informationen auf der Internetseite nachzulesen sind…

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Kleinvieh macht auch Mist. Die Volksweisheit gilt umso mehr in Zeiten, in denen Sparer ihr Geld zusammenhalten wollen. Deshalb erfreuen sich verzinste Girokonten wachsender Beliebtheit. Deren Zinserträge, die sich übers Jahr oftmals zu zweistelligen Beträgen summieren, nehmen Kontoinhaber gern mit. Was viele nicht wissen: Ab 1. Januar 2009 gehen von jedem Zins-Euro mehr als 25 Cent direkt an den Fiskus. Denn mit der Einführung der Abgeltungssteuer im kommenden Jahr werden sämtliche Zinserträge besteuert, unabhängig von ihrer Höhe. Also auch die Zinsen auf Girokonten.

Wie viele der rund 90 Millionen deutschen Girokonten betroffen sind und wie viel der Fiskus durch die Besteuerung von Kleinstbeträgen zusätzlich einnimmt, weiß das Bundesministerium der Finanzen nicht. „Das wurde nicht…

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Ab 1. Januar 2009 ist die Abgeltungsteuer auf private Kapitalerträge wirksam. Das neue Gesetz hat unter anderem Auswirkungen auf die Freistellungsaufträge. „Unter Umständen kann es sinnvoll sein, die Freistellungsaufträge auf das Kreditinstitut mit den höchsten Zinseinnahmen zu beschränken“, erklärt Steuerberaterin Corinna Zachert von der FPS Lahann + Partner Steuerberatungsgesellschaft mbH in Hamburg.

Mit der Einführung der Abgeltungsteuer werden an der Quelle von privaten Kapitalerträgen 25 % an Steuern zuzüglich des Solidaritätszuschlags und der Kirchensteuer abgezogen. „Gleichzeitig werden Sparerfreibetrag und Werbungskostenpauschbetrag zu…

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Die Abgeltungssteuer gilt ab dem 1. Januar 2009 und betrifft alle Erträge aus Kapitalanlagen, also Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
Foto: djd/Union Investment

Für Kapitalerträge aus Vermögen, das ab 2009 angelegt wird, wird Abgeltungssteuer fällig. Anleger sollten daher in diesem Jahr ihr Vermögen optimieren und ein besonderes Augenmerk auf das Fondsdepot legen. Das rät Peter Klingseisen, Gruppenleiter bei Union Investment. Denn Fonds, die noch 2008 gekauft werden, können noch nach Jahrzehnten mit steuerfreien Kursgewinnen verkauft werden…

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Die Abgeltungssteuer gilt ab dem 1. Januar 2009 und betrifft alle Erträge aus Kapitalanlagen, also Zinsen, Dividenden und Kursgewinne.
Foto: djd/Union Investment

Jürgen W. ist verunsichert. Der 40-Jährige spart seit einigen Jahren für seine private Altersvorsorge. Doch die Diskussion um die neue Abgeltungssteuer stellt ihn vor die Frage: Was bedeutet das für meine Geldanlage? Die Abgeltungssteuer gilt ab dem 1. Januar 2009 und betrifft alle Erträge aus Kapitalanlagen, also Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Während Dividenden bislang nur zur Hälfte besteuert wurden und Kursgewinne nach einer Haltedauer von mindestens einem Jahr steuerfrei waren, gilt künftig ein pauschaler Steuersatz von 25 Prozent – plus “Soli” und gegebenenfalls Kirchensteuer. Anleger müssen somit insgesamt bis zu 28 Prozent ihrer Kapitaleinkünfte an das Finanzamt abtreten…

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