ERGO Lebensversicherer machen Bewertungsreserven für Kunden transparenter
Donnerstag 30. April 2009 von Wolfgang
Die Hamburg-Mannheimer Versicherungs-AG und die Victoria
Lebensversicherung AG werden ab sofort auf ihren Websites ihre Bewertungsreserven monatlich veröffentlichen. Damit setzen die beiden Lebensversicherer der ERGO Versicherungsgruppe hinsichtlich Transparenz und Kundenorientierung neue Maßstäbe für die Branche.
In den Online-Angeboten www.hamburg-mannheimer.de und
www.victoria.de können sich die Kunden jederzeit einen Überblick über den Stand der Bewertungsreserven des Kapitalanlagenbestands der jeweiligen Gesellschaft verschaffen. Die Zahlen werden monatlich aktualisiert und stellen eine wesentliche Berechnungsgröße für die individuelle Beteiligung der einzelnen Kunden an den Bewertungsreserven dar. „Mit dieser Initiative setzen wir ein deutliches Zeichen für Transparenz und Kundenorientierung. Damit nehmen wir eine Vorreiterrolle in der Branche ein“, erklärt Dr. Johannes Lörper, der im…
Vorstand der Hamburg- Mannheimer Versicherung und der Victoria Leben für private Altersvorsorge und Mathematik zuständig ist.
Was sind Bewertungsreserven?
Die Sparanteile der Beiträge, die Kunden beispielsweise in eine
Rentenversicherung einzahlen, werden in verschiedenen Kapitalanlagen
angelegt. Dazu gehören zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Immobilien. Die gesamten angelegten Gelder betragen bei der Hamburg-Mannheimer Versicherung derzeit rund 32 Milliarden Euro, bei der Victoria Leben sind es momentan etwa 25 Milliarden Euro. Bei der Geldanlage sind vielfältige gesetzliche Vorgaben zu berücksichtigen und zu erfüllen. Bewertungsreserven entstehen, wenn der aktuelle Marktwert der
Kapitalanlagen („Zeitwert“) über dem Wert liegt, mit dem die Kapitalanlagen in der Bilanz ausgewiesen sind („Buchwert“).
Neue Werte immer zum Monatsende
Bewertungsreserven ordnen die Hamburg-Mannheimer Versicherung und die Victoria Leben jeweils zum Monatsende den einzelnen Kundenverträgen zu – und zwar rechnerisch nach einem verursachungsorientierten Verfahren. Dabei wird berücksichtigt, in
welchem Umfang jeder Vertrag zur Entstehung von Bewertungsreserven
beigetragen hat. „Läuft ein Vertrag ab oder wird gekündigt, teilen wir den für diesen Zeitpunkt aktuell ermittelten Betrag der jeweiligen Versicherung gemäß den rechtlichen Vorgaben zu“, erläutert Dr. Johannes Lörper. „Auch während des Rentenbezugs beteiligen wir unsere Kunden an den Bewertungsreserven.“
Das Verfahren, nach dem die Kunden an den Bewertungsreserven
beteiligt werden, haben die Lebensversicherer der ERGO von einer unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft überprüfen und zertifizieren lassen. (wk/ERGO-Versicherungsgruppe)
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Dieser Beitrag wurde erstellt am Donnerstag 30. April 2009 um 08:47 und abgelegt unter Versicherungstipps. Kommentare zu diesen Eintrag im RSS 2.0 Feed. Sie können einen Kommentar schreiben, oder einen Trackback auf Ihrer Seite einrichten.
